Чтобы получить лицензию администратора иностранной компании, панамским регистрирующим органам должны быть предоставлены следующие документы:
- копия Учредительного
договора о регистрации компании;
- банковские и персональные рекомендации для компании, ее директоров, менеджеров и служащих;
- персональное резюме и профессиональные рекомендации, подтверждающие, что заинтересованная сторона или главный исполняющий обязанности администратора компании имеет достаточный опыт в страховании и перестраховании (главный исполнительный директор должен проживать в Панаме и пройти собеседование с Суперинтендантом);
- документы, подтверждающие наличие и размещение как минимум US$100000 в виде банковской гарантии (от любых недобросовестных или мошеннических операций со стороны компании и для уплаты любых штрафов, которые могут быть наложены на нее правительством);
- финансовый отчет, аудированный должным образом;
- список компаний, находящихся под администрированием;
- подтверждение ежегодных выплат в размере US$500 за услуги по финансовому анализу, сертификации резервных фондов и прочих сопутствующих услуг;
- подтверждение регистрации компании в Регистре панамских компаний;
- договор аренды или владения недвижимостью для ведения
бизнеса;
- любые другие документы, которые может потребовать Суперинтендант.
Важно отметить, что в настоящее время выдано всего несколько лицензий администратора и только местным страховым компаниям. В меморандуме нет указаний на количество директоров или акционеров, но по Закону о корпорациях минимальное число директоров - 3, а акционеров - 1. Не разрешается выпускать акции на предъявителя и осуществлять корпоративное руководство.
Если компания, ведущая страховую деятельность за границей, собирается открыть оффшорный филиал в Панаме, то необходимо получить банковские и профессиональные рекомендации для головного офиса. Если это солидное и хорошо известное транснациональное учреждение, то Суперинтендант не потребует никаких других рекомендаций. Если же главный офис ему неизвестен, то потребуются банковские и профессиональные рекомендации для акционеров головного офиса (холдинговой компании) и для служащих фирмы, а также рекомендации для лиц, ответственных за кэптивную компанию в Панаме.
Важно еще раз отметить, что Панама является "операционной" юрисдикцией, а не чисто "бумажно-регистрационной". Другими словами, для того, чтобы сохранить лицензию, кэптивная компания должна вести бизнес на территории Панамы, иметь здесь офис и набирать штат из числа местных жителей. Суперинтендант будет контролировать кэптивный бизнес компании и следить, чтобы компания отвечала требованиям, предъявляемым законом и лицензией.
Источник: "Wallstreet"
