Инвестиции Бизнес от и до Экономика
Мошенничество в оффшорном бизнесе  - Российские оффшоры RIN.ru - Российская Информационная Сеть
Business.rin.ru - бизнес, бизнес план, бизнес идеи, консталтинг, бизнес идеи, экспертный анализ, малый бизнес
    в статьях в ссылках в книгах
ПОИСК
  
    ENGLISH  
Экономические новости
Архив новостей
Автоматизированные системы управления
Аналитика
Антикризисное управление
Астрология для бизнеса
Аудит и бухучёт
Банки
Безопасность
Бизнес идеи
Бизнес за рубежом
Валютные операции
Венчурный бизнес
Выставки и реклама
Грузоперевозки российские
Грузоперевозки зарубежные
Дистанционная работа
Заработок в Интернет
Консалтинг
Кредиты
Лизинг
Маркетинг
Мобильный бизнес
Налоги
Настольная книга нотариуса
Образцы договоров
Оффшоры
Патенты и защита прав
Платежные системы
Психология и бизнес
Работа за рубежом
Развитие бизнеса
Сертификация и стандартизация
Сетевой маркетинг
Управление и организация бизнеса
Управление персоналом
Справочник по доказыванию в гражданском судопроизводстве
Страхование
Технологический бизнес
Ценные бумаги
Электронная коммерция
Эмиграция и иммиграция
Юридические услуги
Гостевая книга

Новости делового мира
Конструктор бизнес визиток
Социология для бизнеса


Мошенничество в оффшорном бизнесе

Когда посредник по регистрации оффшорных компаний предлагает клиенту воспользоваться услугами номинальных акционеров и директоров, клиент очень часто спрашивает: "А они не убегут с моей фирмой?" Самое смешное, что хотя юридически номинальные акционеры и директора полностью контролируют вашу оффшорную компанию, в их планы меньше всего входит устроить на ней революцию и завладеть ее активами. Почему? Во - первых, потому, что это не так легко - завладеть активами оффшорной компании: они почти всегда находятся вне той юрисдикции, где работают номинальные лица. Во - вторых, в большинстве случаев "номиналы" вообще не знают, чем занимается компания и что она покупает: клиент действует по генеральной доверенности. В - третьих, любой банк, открывший счет оффшорной компании, знает, что реально компания принадлежит тому, кто распоряжается счетом, поэтому, если к нему вдруг обратится номинальный директор с каких - нибудь островов с просьбой снять все деньги, банк не исполнит его поручения, а свяжется с клиентом, чтобы уладить недоразумение (это не мои домыслы, а слова банкиров, которых я специально об этом спрашивал). И, наконец, за любые действия по завладению имуществом компании, акции которой номинальное лицо держит в трасте, предусмотрена очень строгая ответственность, причем как гражданская (нарушение траста - breach of trust), так и уголовная (завладение чужим имуществом мошенническим путем).

Итак, клиент опасается возможности мошенничества не там, где она действительно существует. Вы спросите - где же она тогда существует? Приведу для примера несколько распространенных случаев. В международной прессе, а с недавнего времени и в Интернете, публикуется серия объявлений о продаже оффшорных компаний по ценам ниже рыночных. Продавец может указать телефон и адрес в любой стране, но на поверку это оказывается адресом секретарской компании, которая ничего не знает о том, кто пользуется адресом, а лишь пересылает почту и отвечает на телефонные звонки заранее оговоренным способом, (такие услуги стоят от сотни долларов в месяц). Трюк состоит в том, что все отношения с клиентом податель объявления строит исключительно по факсу и по почте: никаких личных встреч (да и какие личные встречи, если некто находится на другом континенте!) После того, как клиент сформулировал свой заказ, высылается счет, который клиент оплачивает.

Потом мошенник либо исчезает сразу, либо ведет переписку типа "Я не получил Ваш платеж, проверьте правильность заполнения реквизитов". В любом случае клиент лишается своих денег и заказанного продукта не получает. Такое мошенничество требует огромного охвата потенциальных клиентов и имеет достаточно низкую прибыльность (пара тысяч долларов с одного обманутого), поэтому встречается не очень часто. Чаще бывает другое.

Некоторые продавцы оффшорных компаний поняли, что, если продавать одну и ту же фирму несколько раз, шанс, что их на этом поймают, почти равен нулю, особенно если покупатели находятся в разных странах. По моей информации, жертвами таких продавцов стало несколько российских посредников, которые перепродавали компании в России, ни о чем не догадываясь. Как правило, такая фирма - продавец живет несколько лет, потом меняет название и адрес. Одновременно с многократной продажей документов одной и той же компании (технически это сделать очень легко) такие фирмы грешат еще и тем, что экономят на услугах нотариусов и органов юстиции, сами проставляя нотариальные штампы и апостили на копии документов.

Экономия копеечная, но и шанс быть пойманными тоже очень мал: на моей памяти еще никто не пытался проверить у органов юстиции оффшорной зоны правильность номера того или иного апостиля. Ходят слухи, что в России тоже появились мастера делать картонки со штампом "апостиль".

Самым же распространенным видом мошенничества в оффшорном бизнесе стало мошенничество с банковскими счетами. Вариантов несколько. Первый: клиент просит открыть ему счет на оффшорную компанию, фирма - посредник дает подписать банковскую карточку и письмо в банк, затем либо добавляет к подписям клиента подписи несуществующих лиц (чтобы в случае чего конкретные лица, проставившие подписи, могли уйти от ответственности), либо просто заменяет банковскую карточку. После того, как на счет поступают деньги, банк получает поручение об их переводе куда - нибудь на оффшорный счет, контролируемый мошенниками. Другой сценарий - мошенники периодически справляются у банка об остатке на счете и переводят деньги лишь в тот момент, когда там аккумулировалась крупная сумма.

Второй вариант мошенничества - посредник продает клиенту оффшорную компанию по очень выгодной цене и одновременно весьма ненавязчиво предлагает открыть для нее счет в определенном банке. Банк может называться весьма солидно, его название может даже почти дублировать название известного международного банка (например, Barclayes Bank вместо Barclays; пример выдуманный). Клиенту будет сказано, что сейчас очень сложно открыть счет в международно - известном банке российскому клиенту, а этот банк, наоборот, любит русских клиентов. Также, возможно, будут обещаны проценты выше тех, что предлагают другие банки (например 7 - 15 %).

Окончательно усыпят бдительность клиента реквизиты этого банка: он может иметь корсчета в Швейцарии, США и других вроде бы надежных местах. Что касается места регистрации банка, клиенту скорее всего соврут, сказав, что банк зарегистрирован в той стране, где у него открыт корсчет (например, Швейцарии). Как вы догадались, на самом деле банк никакой не швейцарский, а самый дешевый оффшорный банк - например, из Науру (себестоимость создания - 20 - 25 тысяч долларов). А собственниками этого банка являются владельцы той фирмы, которая предлагает оффшорные компании.

Далее сценария два. Первый - владельцы банка будут "крутить" деньги клиента в рискованных проектах, надеясь и деньги сохранить и проценты большие заработать. О судьбе большинства таких проектов вы догадываетесь. Второй - мошенники просто скроются с деньгами. Будьте аккуратны - это мошенничество очень и очень популярно. В Россию периодически приезжают эмиссары подобных банков с "маркетинговыми турне". Причем они редко стремятся привлечь клиентов напрямую (для этого необходима большая реклама и велик риск засветиться у правоохранительных органов), а устраивают презентации в фирмах, которые предлагают счета в иностранных банках. Мой призыв к молодым и неопытным в этом бизнесе: будьте исключительно аккуратны - отвечать перед обворованными российскими клиентами придется вам! О размахе этого мошенничества говорит хотя бы тот факт, что подобные услуги предлагаются по Интернету, причем постоянно.

Замечу, что оффшорный банк может принадлежать как неизвестным иностранным мошенникам, так и их коллегам по ремеслу из России, которые гораздо лучше знают особенности русской клиентуры и методы успешного маркетинга в этой стране.

Как уберечь себя от мошенничества? Вот несколько простых рецептов.
1 2
Предыдущая статья
Оффшорные страховые фирмы
Следующая статья
Экспорт, импорт, транзит
 
  Copyright RIN 2002 - Обратная связь