Чистая прибыль ДОМ.РФ по МСФО за 6 месяцев 2021 года
составила 16,2 млрд рублей
АО "ДОМ.РФ" опубликовало промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международным стандартом финансовой отчетностиМСФО (IAS) 34 "Промежуточная финансовая отчетность" за 6 месяцев 2021 года. Отчетность содержит заключение по результатам обзорной проверки, выполненной ООО "Эрнст энд Янг".
Ключевые финансовые показатели ДОМ.РФ за 6 месяцев 2021 года:
чистая прибыль составила 16,2 млрд рублей, увеличившись на 1,3 млрд рублей по отношению к аналогичному периоду прошлого года;
рентабельность собственных средств составила 23%, увеличившись на 6,4 п.п.по сравнению с аналогичным периодом прошлого года;
достаточность собственных средств по состоянию на 30 июня 2021 года составила 22,5% при установленном нормативе финансовой устойчивости Группы на уровне 11,5%.
"По итогам первого полугодия 2021 года чистая прибыль компании составила рекордные 16,2 млрд рублей и рентабельность собственных средств превысила 20%. Уверенная динамика финансовых показателей ДОМ.РФ обеспечена профильными направлениями деятельности института развития и во многом отражает рост инвестиционной активности в жилищном строительстве. Эффективное использование капитала позволит ДОМ.РФ и далее наращивать объем инвестиций, запуская новые инструменты и содействуя в реализации задач Правительства РФ по развитию жилищной сферы и повышению качества городской среды". - прокомментировал генеральный директор ДОМ.РФ Виталий Мутко.
С момента создания в 2015 году единого института развития в жилищной сфере совокупный объем активов, договорных и условных обязательств группы вырос более чем в 5 раз - до 2,5 трлн рублей, а чистая прибыль - более чем в 8 раз. Рост объемов деятельности и финансовых результатов идет по всем ключевым сегментам и направлениям работы ДОМ.РФ.
Обзор основных финансовых показателей
Показатели, млн рублей
6 месяца 2021 года
6 месяца 2020 года
Изм., абс.
Изм., %
Чистые процентные доходы
16 403
10 118
6 285
62,1
Создание резервов под кредитные убытки и по прочим операциям
(1 736)
(3 875)
2 139
(55,2)
Чистые операционные доходы, связанные с выполнением функций агента РФ
6 940
7 034
(94)
(1,3)
Чистые комиссионные доходы
1 530
1 034
496
48,0
Доходы за вычетом расходов по операциям с инвестиционной недвижимостью
2 868
2 624
244
9,3
(Убыток)/прибыль по прочим видам деятельности
(149)
141
(290)
(205,7)
Прочие непроцентные доходы
227
11 026
(10 799)
(97,9)
Административно-хозяйственные расходы
(9 097)
(9 821)
724
(7,4)
Амортизация
(1 371)
(1 232)
(139)
11,3
Налог на прибыль
584
(2 101)
2 685
127,8
Чистая прибыль
16 199
14 948
1 251
8,4
Основные финансовые коэффициенты
Чистая процентная маржа, %
2,7
2,2
0,5 п.п.
22,7
Отношение административно-хозяйственных расходов к активам (cost-to-assets ratio), %
1,4
1,9
-0,5 п.п.
(26,3)
Рентабельность собственных средств, %
23,0
16,6
6,4 п.п.
38,6
Чистые процентные доходы за 6 месяцев 2021 года составили 16 403 млн рублей, увеличившисьна 6 285 млн рублей или 62,1% по отношению к 6 месяцам 2020 года. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом чистой процентной маржи на 47 базисных пунктов с 2,2% за 6 месяцев 2020 года до 2,67% за 6 месяцев 2021 года на фоне роста средней величины процентных активов на 305 786 млн рублей, или 33,2%.
В течение 6 месяцев 2021 года наблюдалось снижение средней стоимости заимствования c 6,4%за 6 месяца 2020 года до 5,7% за 6 месяцев 2021 года при сохранении средней доходности активов, приносящих процентный доход, на уровне 8,0%.
Отношение административно-хозяйственных расходов к средним активам за 6 месяцев 2021 года составило 1,4%, снизившись на 0,5 п.п. или 26,3% по отношению к 6 месяцам 2020 года.
Рентабельность собственных средств за 6 месяцев 2021 года составила 23%, увеличившись на 6,4 п.п. по отношению к 6 месяцам 2020 года.
Основные показатели отчета о финансовом положении
Показатели, млн рублей
30 июня 2021 года
31 декабря 2020 года
Изм., абс.
Изм., %
Активы, приносящие процентный доход
1 221 888
1 248 467
(26 579)
(2,1)
- Ликвидные активы
114 921
126 404
(11 483)
(9,1)
- Ценные бумаги
33 149
35 747
(2 598)
(7,3)
- Ипотечное жилищное кредитование физических лиц
804 436
881 181
(76 745)
(8,7)
- Ипотечные ценные бумаги (ИЦБ)
19 868
28 297
(8 429)
(29,8)
- Финансирование жилищного строительства
194 437
126 398
68 039
53,8
- Финансирование арендного жилья
14 336
14 324
12
0,1
- Дебиторская задолженность в рамках деятельности агента РФ
6 637
3 307
3 330
100,7
- Прочие кредиты и займы
34 104
32 809
1 295
3,9
Инвестиционная недвижимость
38 473
34 810
3 663
10,5
Прочие активы
57 593
48 522
9 071
18,7
Итого активы
1 317 954
1 331 799
(13 845)
(1,0)
Средства финансовых учреждений
11 202
33 981
(22 779)
(67,0)
Средства клиентов
409 759
268 495
141 264
52,6
Облигации и векселя выпущенные
647 256
789 344
(142 088)
(18,0)
Прочие заемные средства
60 294
64 292
(3 998)
(6,2)
Оценочные обязательства
7 455
7 789
(334)
(4,3)
Прочие обязательства
40 431
28 199
12 232
43,4
Всего обязательств
1 176 397
1 192 100
(15 703)
(1,3)
Собственные средства
141 557
139 699
1 858
1,3
Договорные и условные обязательства
1 275 387
1 017 463
257 924
25,3
Основные финансовые коэффициенты
Кредиты клиентам, просроченные на срок свыше 90 дней (NPL), %
5,1
4,9
0,2 п.п.
4,1
Резерв под ожидаемые кредитные убытки по кредитам клиентам к NPL, %
105,5
105,9
-0,4 п.п.
(0,4)
Валовая стоимость обесцененных активов (3-я стадия) / кредитный портфель (гросс), %
5,7
5,4
0,3 п.п.
5,6
Резервы по кредитам/ валовая стоимость обесцененных активов (3-я стадия), %
97,3
96,0
1,3 п.п.
1,4
Активы, приносящие процентный доход, на 30 июня 2021 года составили 1 221 888 млн рублей, снизившись с начала года на 26 579 млн рублей или 2,1%. Изменение обусловлено амортизацией ипотечного портфеля на фоне роста портфеля финансирования арендного жилья и жилищного строительства. Портфель финансирования арендного жилья и жилищного строительства увеличился с начала года на 68 051 млн рублей или 48,36%.
Портфель проектного финансирования жилищного строительства на 30 июня 2021 года достиг 1 357 354 млн рублей, увеличившись с начала года на 276 401 млн рублей или 25,6%. На динамику портфеля проектного финансирования жилищного строительства повлияли:
рост объема неиспользованных кредитных линий по проектному финансированию жилищного строительства на 208 362 млн рублей или 21,83%;
увеличение портфеля проектного финансирования жилищного строительства на 68 039 млн рублей или 53,8%.
Портфель ипотечных активов на 30 июня 2021 года составил 824 304 млн рублей, снизившись с начала года на 85 174 млн рублей или 9,37%. Динамику портфеля ипотечных активов обусловили следующие основные факторы:
снижение портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 76 745 млн рублей или 8,7%, преимущественно в связи с амортизацией портфеля;
снижение портфеля ипотечных ценных бумаг, оцениваемых по амортизированной стоимости, на 8 429 млн рублей или 29,8% с начала года в связи с амортизацией портфеля.
Инвестиционная недвижимость на 30 июня 2021 года составила 38 473 млн рублей, увеличившись с начала года на 3 663 млн рублей или 10,5% в связи с:
приобретением объектов недвижимого имущества в сумме 1 054 млн рублей;
положительной переоценкой портфеля инвестиционной недвижимости Группы и прочими изменениями в сумме 2 609 млн рублей.
Обязательства на 30 июня 2021 года составили 1 176 397 млн рублей, снизившись с начала года на 15 703 млн рублей или 1,3%. Уменьшение обязательств обусловили следующие факторы:
снижение обязательств по выпущенным облигациям на 142 088 млн рублей или 18,0% с начала года преимущественно в связи с амортизацией секьюритизированного ипотечного портфеля;
увеличение средств клиентов на 141 264 млн рублей или 52,6% с начала года преимущественно в связи с увеличением объема средств на счетах эскроу, а также в связи с притоком денежных средств от государственных организаций.
Договорные и условные обязательства на 30 июня 2021 года составили 1 275 387 млн рублей, увеличившись с начала года на 257 924 млн рублей или 25,3% преимущественно в связи с ростом обязательств по неиспользованным кредитным линиям по проектному финансированию жилищного строительства.
Собственные средства на 30 июня 2021 года составили 141 557 млн рублей, увеличившисьс начала года на 1 858 млн рублей в основном за счет следующих факторов:
чистая прибыль за 6 месяцев 2021 года составила 16 199 млн рублей;
объявлены дивиденды в размере 14 080 млн рублей.
Кредитные рейтинги ДОМ.РФ представлены в таблице ниже:
Рейтинговое агентство
Шкала
31 июня 2021 года
31 декабря 2020 года
АКРА
национальная
AAA
AAA
Эксперт РА
национальная
AAA
AAA
Fitch
международная
BBB
BBB
Moody"s
международная
Baa3
Baa3
