Лицензия AFSL – что это такое и как ее получить?

Австралия - это юрисдикция, которая предоставляет бизнесу благоприятные условия для развития и работы. Одним из наиболее перспективных и востребованных направлений в государстве является сфера финансовых услуг. Согласно корпоративному законодательству, лицо, занимающееся бизнесом в сфере финансовых услуг, должно получить лицензию на оказание финансовых услуг (AFSL) в Австралии, подав соответствующий запрос в ASIC. Если финансовые услуги или продукты предоставляются розничным клиентам (как определено в Законе), необходимо соблюдать требования по раскрытию информации.

Финансовая лицензия потребуется каждому, кто планирует начать в Австралии бизнес, связанный с предоставлением финансовых услуг или продуктов. Лицензия AFSL как разрешительный документ выдается также ASIC.

Основные особенности лицензии AFSL и процедура ее получения

Для осуществления финансовой деятельности в той или иной юрисдикции любая организация должна получить соответствующую лицензию. Этот разрешительный документ позволяет:

• принимать и проводить платежные операции;

• обменивать валюту;

• предоставлять финансовые консультации;

• инвестирование;

• работать с криптовалютой.

Чтобы получить лицензию AFSL, вам необходимо пройти несколько обязательных этапов.

Учредителями могут быть как резиденты, так и нерезиденты юрисдикции. Данная процедура в налоговом органе занимает максимум пару дней. При этом важным условием законодательства страны является предоставление хотя бы одного директорского места в фирме лицу, являющемуся резидентом Австралии. Еще одним требованием является введение в штат фирмы государственного служащего Австралии, который должен иметь бухгалтерское образование и быть гражданином страны.

Для регистрации необходимо подготовить пакет бумаг, в который должна входить форма ASIC FS01 - документ, в котором указывается актуальная информация о том, кем является лицо, подающее заявку, какое направление бизнеса будет открыто, какие услуги и продукты будут предоставляться в рамках бизнеса.

Также необходимо открытие счета в австралийском банковском учреждении и составление простого бизнес-плана, в котором описываются цели и перспективы развития коммерческого направления, предполагаемый уровень дохода, способы его получения и т.д.

Документы и структура компании

Основными требованиями для получения лицензии AFSL являются следующие:

• наличие сотрудника с опытом работы в финансовой отрасли;

• обоснование необходимости начала такой деятельности;

• простой бизнес-план;

• соблюдение требований всеми директорами и учредителями;

• наличие средств для начала деятельности;

• подготовленная и утвержденная политика AML Compliance Policy;

• некоторые дополнительные документы.

Таким образом, если вы хотите начать вести бизнес в Австралии, вам не избежать получения лицензии AFSL. Вы можете попытаться получить лицензию самостоятельно, но это часто бывает непросто.

Регистрация бизнеса в Австралии может стать перспективным решением для иностранных предпринимателей. При создании предприятия в этой юрисдикции важно изучить все юридические требования и получить необходимые разрешения для осуществления планируемого вида деятельности. Кроме того, в некоторых юрисдикциях вы можете рассмотреть возможность получения банковских лицензий: они также предлагают отличные условия для ведения финансовой деятельности.